昨天，兴业银行(601166)和健帆生物(300529)发布了2024年一季报。兴业银行一季度营收577.51亿，同比增长4.22%，归母净利润243.36亿，同比下降3.1%。不良贷款率1.07%，拨备覆盖率245.51%，拨贷比2.63，与去年年报数据持平。有人对兴业银行的表现表示看好，认为一季报表现出色，但也有人认为为了冲一季度数据，兴业做了一些高风险放贷。与此相比，平安银行(000001)营收同比降逾10%，兴业相对稳定。无论是兴业银行还是其他国有大行，只要能保持稳健经营，不大降营收和利润，不爆大雷，就已经是胜利。中国银行业在全球经济中仍是独秀，特别是在新技术、新业态、新模式方面。
对于健帆生物，一季度营收为7.44亿，同比增长30%，归母净利润为2.85亿，同比增长44.9%。每股收益为0.35元，每股现金流净值为0.63元。这两组数据显示现金流依然强劲，且高成长性回归。过去两年，健帆生物的年报表现不佳，股价也大幅下跌。但在我个人看来，产品质量是否存在根本性问题才是最重要的。因此，我对健帆生物的跌幅保持较低仓位，并密切跟踪观察。此次业绩反转令我松了一口气，至少当前没有雷可爆。不过，季报只是例行性体检，需要谨慎对待。
腾腾爸手中的三家银行股中，兴业和平安已公布季报，未出现大雷。招行应该是最让人放心的一家。两家医械股中，安图和健帆的季报表现均超预期。期待欧普康视(300595)也能给出满意的答卷。腾腾爸组合的前三大持仓中，中国平安的季报业绩明显超预期，新业务价值保持大两位数增长，负债端有了明显的拐点迹象。相比之下，腾讯和茅台(600519)也应该不会让人失望。综上所述，腾腾爸的组合在今年一季报中稳稳地安全着陆，未来几个月可以安心持股，等待股息的到来。与此同时，有投资者发现季报中处处都是雷，而我却没有这样的感受。除了腾讯、茅台和安图外，腾腾爸的股票组合全线上涨，中国平安的A股和H股甚至一度涨超3%。腾腾爸今年以来的组合收益已经转正，毛估估已有3-4个百分点的正收益，意味着已经收复了2023年的失地。希望能继续努力，收复2022年和2021年的失地。
