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社评:美方可以讹诈一家公司以讹诈一家公司以讹

刚刚,重要会议这样提及楼市!还有一句话意味深长

07-31 和讯名家
语音播报预计13分钟

  每年的7月末,中央都会举行一次政治局会议,研究上半年经济形势,部署下半年经济工作,同时传递重要政策信号。

  今年也不例外。刚刚,新华社播发了2021年7月30日举行的这次政治局会议的通稿。

  由于本号的定位是“说楼市”,所以我们先看一下,通稿里是怎样提及楼市的:

  要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,稳地价、稳房价、稳预期,促进房地产市场平稳健康发展。加快发展租赁住房,落实用地、税收等支持政策。

  这个表述比较简洁,口气也比较平缓。

  第一句“要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,稳地价、稳房价、稳预期,促进房地产市场平稳健康发展”中规中矩,力度没有加强,也没有减弱。

  第二句,“加快发展租赁住房,落实用地、税收等支持政策”,主要是谈租赁政策。

  我之前说过,去年的中央经济工作会议,就把2021年住房工作的重点放在了租赁上,通稿里曾连续用了10个“租”字。到了3月的政府工作报告里,也重点谈租赁住房的问题。

  从今天会议通稿的表述看,租赁政策2021年全面落地,仍然是工作的重点。

  我们可以对比一下,去年7月至今的,另外四次以经济工作为重点的政治局会议提法,尤其是关于房地产的表述:

刚刚,重要会议这样提及楼市!还有一句话意味深长

  可以看出,过去1年的四次会议,有3次提到了房地产,1次没有提及。

  其中最严厉的一次,是今年4月30日的会议通稿。提到“要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,增加保障性租赁住房和共有产权住房供给,防止以学区房等名义炒作房价”。

  至于去年12月和今年2月的会议,一次没有提及房地产,一次非常简短,显得力度偏弱一些。

  总之,今天会议对房地产的表述,没有想象中的严厉。

  事实上,过去这段时间里,国家不断出台政策,收紧楼市调控。包括今天银保监会的会议,仍然在强调:严格执行“三线四档”和房地产贷款集中度要求,防止银行保险资金绕道违规流入房地产市场。

  所以,政治局会议通稿没有进一步对房地产行业“发力”,是因为最近政策力度已经非常大,房地产板块股票大幅下跌,房企资金链普遍偏紧,没有必要再“下重手”了。

  央行今天公布的上半年贷款数据也显示:到今年6月末,人民币房地产贷款余额50.78万亿元,同比增长9.5%,低于各项贷款增速2.8个百分点,比上年末增速低2.2个百分点。

  下面我们看一下,此次政治局会议还有哪些新提法。

  1、对形势的判断,通稿说:“当前全球疫情仍在持续演变,外部环境更趋复杂严峻,国内经济恢复仍然不稳固、不均衡。”

  2、对于经济增速,通稿说:“要做好宏观政策跨周期调节,保持宏观政策连续性、稳定性、可持续性,统筹做好今明两年宏观政策衔接,保持经济运行在合理区间。”

  点评:“保持经济运行在合理区间”的提法,对市场是利好。这意味着,国家还是要维持一定的增速,否则很难解决就业问题。因此,货币、财政政策会继续发力。

  3、宏观政策的表述里,有一句话非常耐人寻味——“要增强宏观政策自主性”。

  通稿说:

  积极的财政政策要提升政策效能,兜牢基层“三保”底线,合理把握预算内投资和地方政府债券发行进度,推动今年底明年初形成实物工作量。稳健的货币政策要保持流动性合理充裕,助力中小企业和困难行业持续恢复。要增强宏观政策自主性,保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。做好大宗商品保供稳价工作。

  点评:上面加粗的文字,是跟4月30日会议有所不同的提法。其中“要增强宏观政策自主性”的提法引人注目,这意味着,中国跟欧美日的货币政策周期将发生背离。未来一段时间,美联储可能会启动Taper(缩减QE),开启货币政策正常进程,而中国可能会继续降准,甚至降息。

  为什么“要增强宏观政策自主性”?因为我们的经济周期跟欧美日不完全一样,此前货币宽松也没有达到他们的水平,现在需要“补水”。

  4、通稿说:要挖掘国内市场潜力,支持新能源汽车加快发展,加快贯通县乡村电子商务体系和快递物流配送体系。

  点评:“支持新能源汽车加快发展”对于股市的相关板块,将构成新的利好,明天市场就会有积极的反应。至于“加快贯通县乡村电子商务体系和快递物流配送体系”,一方面可以拉动内需,另一方面可以补短板,在极端情况增强国家的韧性。

  5、关于“碳达峰、碳中和”,通稿说:尽快出台2030年前碳达峰行动方案,坚持全国一盘棋,纠正运动式“减碳”,先立后破,坚决遏制“两高”项目盲目发展。

  点评:纠正运动式“减碳”是一个重要的提法。国家提出“碳达峰、碳中和”后,有些地方过分积极,不考虑实际情况,提出了超前的减碳方案,导致能源短缺、大宗商品价格上涨。对此,有关方面做了反思。强调未来要“先立后破”。

  6、通稿还提出:完善企业境外上市监管制度。

  点评:这是滴滴上市带来的反思。之前是美国刁难中概股,现在中国开始反思,那些掌握了大量个人信息的新基建企业,尤其是垄断性的大平台,其实是不适合在境外上市的。估计未来管理会进一步细化,部分企业可能会转移到香港上市。

  7、通稿还提出:推进基本养老保险全国统筹,落实“三孩”生育政策,完善生育、养育、教育等政策配套。

  点评:此前攀枝花市已经出台新政,生二孩、三孩的户籍产妇,在孩子3岁之前,每个孩子每月可以获得500元人民币的补贴。这仅仅是一个开端,未来围绕着提高生育积极性,国家会出台一系列配套政策。这个政策的调适期,可能达数年之久,力度会不断加强。其中在住房上,也会有大动作;在个税上,会有明显的减免。教育制度也会做调整,除了规范学科培训,还可能会缩短学制。

  总结一下。如果说此次会议通稿有什么让我印象深刻的话,就是那句“要增强宏观政策自主性”,这句话含义丰富。它告诉我们,新一轮货币周期将到来,不仅股市不悲观,楼市也不悲观。

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(责任编辑:张洋)
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