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洛阳银行郑州多个网点要求:非郑州户口人士开卡须提供工作证明

2019-11-11 和讯网
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新闻来源:猛犸新闻-东方今报

(记者 米方杰/文图)近日,郑州一位陈姓市民反映其母亲从老家来帮其带孩子,她想为母亲办一张银行卡方便存取钱,但当其到小区附近的洛阳银行网点开户时却被告知其母亲不是郑州户籍,需要带暂住证才能办理。随后陈女士带着母亲到其他银行带着身份证就正常办理了银行卡。陈女士的遭遇是个案还是有普遍性呢?对此,记者进行了走访调查。

洛阳银行郑州多个网点要求:非郑州户口人士开卡须提供工作证明

【关注】

记者走访三个洛阳银行网点 均被告知要开“工作证明”等

陈女士介绍说,在其带着母亲到小区附近的洛阳银行网点办理身份证失败后,她又带着其母亲到其他银行办理了银行卡,“拿着身份证很顺利的就办好了,并未要求再提供暂住证”。根据陈女士的介绍,洛阳银行网点的工作人员表示非郑州户籍在郑州洛阳银行网点开户办银行卡都需要再提供暂住证,事情是否真的如此呢?对此,记者进行了走访。

“你不是郑州户籍,按我们银行的规定需要提供暂住证才能办理,”日前,在洛阳银行郑州农业路支行,当工作人员看过记者的身份证后,先是询问了记者办卡目的等,随后表示,因为记者的身份证显示户籍信息是外地的,若要开户办卡的话需要提供暂住证才行,记者表示自己是在郑州工作,一直并未办理暂住证。该工作人员表示,记者也可让单位出具“工作证明”。

随后,记者前往洛阳银行郑州经三路支行进行体验,该行工作人员给出了同样的说法,因为记者的身份证显示记者户籍信息在河南其他省辖市,要在郑州开户办卡除了提供身份证外,还需要提供暂住证或者单位开“工作证明”,如果记者在郑州有房子,也可以带上记者在郑州的房产证原件。

记者在洛阳银行郑州东风路支行采访时,工作人员也告诉记者,非郑州户籍者在该行开户办银行卡除了要带上身份证外,还需带上暂住证或“工作证明”等,“如果你在郑州交的有社保,带上社保卡也可以”。

洛阳银行郑州多个网点要求:非郑州户口人士开卡须提供工作证明

【调查】

探访其他多家银行 外地户口开卡时核实个人身份信息即可

这种情况在其他银行是否同样存在,非郑州市户籍者在郑州开户办银行卡除了携带身份证外,是否都需要再提供暂住证或者“工作证明”之类的吗?对此,记者也前往其他银行网点进行了实地走访。

“只需要带身份证就行,其他的证件不需要带。”在工商银行(601398,股吧)郑州二十一世纪支行采访时,工作人员告诉记者,非郑州户籍者来办理银行卡,只需要携带身份证就行,身份核验通过就可以办理银行卡,并不需要再另外提供暂住证等。

随后,记者又先后前往交通银行(601328,股吧)郑州丰产路支行、建设银行(601939,股吧)郑州怡景花园支行、工商银行郑州行政区支行、农业银行(601288,股吧)花园路支行等多家银行网点进行了走访,相关银行工作人员均告诉记者,并未有规定非郑州户籍者办理开户需要提供暂住证或者“工作证明”之类的,开户只需要携带身份证就可以。

在采访中,各银行工作人员都表示,不管是郑州户口还是外地户口在开卡时都要对开卡者进行身份信息核验,验证通过才能进行开卡。

一位银行工作告诉记者,此前个别银行网点出现过冒用他人身份进行开卡的情况,各个银行近几年来加强了对新开卡用户的身份信息核验,以及账户后续资金情况的跟踪,以防止出现冒用他人身份信息进行开立账户或开卡倒卖等违法犯罪活动。

洛阳银行郑州多个网点要求:非郑州户口人士开卡须提供工作证明

【回应】

索要“辅助证件”是防止开卡做违法事情 承认具体网点执行有偏差

洛阳银行郑州相关网点有关非郑州户籍者开卡需同时提供暂住证或“工作证明”等之类的要求是否有相关依据,又是出于怎样的考虑呢?

在采访中,记者也询问了上述洛阳银行郑州网点的工作人员,得到的答复是为了防止电信网络诈骗等,并称这是该行的规定。

记者查询了解到,为了打击通信网络诈骗,《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》和《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,明确了银行和支付机构在规定的异常情况下可以拒绝开户,主要包括单位和个人身份存在疑义时拒绝向银行出示辅助证件、组织他人开户、有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动等情形。

相关业内人士表示,在个人到银行办理开户正常情况下一般是不需要提交相关辅助证件的,只有当“个人身份存在疑义时”才会要求提供相关辅助证件。

对此,记者也联系到了洛阳银行,该行相关工作人员告诉记者,该行并未专门发出通知要求异地开户除了携带身份证外还需提供暂住证、工作证明、房产证等相关辅助证件。“我们有些网点的做法确实有些过了,”洛阳银行的这名工作人员介绍,之所以会有网点对异地开户者提出这样的要求,也是因为近几年国家为了打击通信网络诈骗等,要求对开户者做好客户身份识别等,我们也要求工作人员对异地开卡的客户更加关注一些,比如了解下客户的工作单位、居住地址等,在本地开户的目的是什么等。“我们并没有要求异地开户者都提供相关辅助证件,对身份信息可疑的才会这样要求。”

洛阳银行的这名工作人员表示,相关网点工作人员向异地开卡客户索要“辅助证件”是防止开卡做违法事情,初衷是好的。“我们的个别网点在做这项工作时候操作可能过于简单了,执行的有点‘过了’,他们这样做肯定是不对的。”该工作人员表示,就此问题,已经向洛阳银行郑州分行进行了通知,将对存在的问题立即进行纠正。

(原标题:非郑州户口银行开卡还需开工作证明? 涉事银行回复执行有偏差)

(责任编辑:赵梦佳)
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