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又一P2P巨头崩了!用户568万,32岁金融女博士跑路

2020-06-04 23:11 来源: 投资家网

惊!又一百亿级P2P平台被立案侦查!

近日,北京市海淀公安分局发布通报,该局依法对安投融(北京)网络科技有限公司(爱投资)涉嫌非法吸收公众存款案开展查处,对公司首席执行官王某(男,38岁)等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事拘留强制措施,对实际控制人赵某霞(女,32岁)上网追逃。

目前,警方已对涉案资产开展查封冻结,并全力追赃挽损。

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警方表示,该案已经发布全国协查,请受损投资人携带本人亲笔书写并签名的报案材料、相关合同、银行凭证等证据材料,到户籍地、居住地或主要活动地经侦部门或派出所报案;也可通过邮寄材料的方式报案。

另外,警方还敦促从涉案公司借款尚未返还的单位和个人,严格按照合同规定的还款期限全额返还,积极配合公安机关工作,避免因不按时履行合同而引发民事诉讼或其他法律问题。还款时请注明借款平台及借款人姓名,并妥善保管相关凭证。

与此同时,该平台的实际控制人赵春霞也被警方网上追逃。

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据公开资料显示,年仅32岁的她,也是一个传奇人物。她19岁大学毕业后,曾在花旗银行工作,还当过浙江一家上市公司的董事长。

这次爱投资平台暴雷,其实早有端倪。早在去年,就因为涉嫌非法吸收公众存款被警方“盯上”。

据《新京报》报道,2019年6月,北京市公安局海淀分局中关村(000931,股吧)派出所警方人员表示,警方已经受理关于P2P平台爱投资涉嫌非法吸收公众存款案的报案,全国协查函已经下发,爱投资的出借人“可以持所有投资材料、银行流水以及身份信息,去户籍地或居住地派出所报案。如果出借人所在地派出所没有收到协查函,出借人可以咨询其上级部门,全国协查函的下发需要一些时间”。

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数据来源:企查查

公开资料显示,爱投资于2013年3月31日上线,隶属于安投融(北京)网络科技有限公司。2016年11月22日,B轮融资2.5亿元人民币,资方为广东恒润华创实业发展有限公司和孙洁晓。2015年1月1日,A轮融资1500万美元,资方为达泰资本。

据官网公开信息,爱投资是中国互联网金融协会首批会员,目前已接入央行支付清算协会征信系统、国家互联网安全技术专家委员会综合测评系统,获得公安局颁发的信息系统安全等级保护三级备案证明,并于2017年8月30日上线新网银行存管系统。

官网信息披露的数据显示,截至2020年6月1日,爱投资累计撮合交易金额501.8亿元,累计注册用户数568万人。而截至2019年12月1日,累计借贷金额421.4亿元,借贷余额128.13亿元,逾期金额为123.6亿元,累计代偿金额为54.84亿元。

企查查数据显示,安投融(北京)网络科技有限公司成立于2013年1月30日,注册资本1亿元人民币,实缴500万人民币。

警方通报中被上网追逃的32岁实际控制人赵某霞,实际上是爱投资的法定代表人赵春霞。

赵春霞的人生经历,也是多少人梦寐以求的理想状态。

除了掌控爱投资外,赵春霞还曾是上市公司*ST步森(002569,即浙江步森服饰股份有限公司)的法定代表人、董事长。

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2019年6月13日,*ST步森发布《关于收到浙江证监局监管问询函的公告》。监管部门问及“有媒体报道你公司董事长赵春霞控制的“爱投资”P2P网货平台已出现部分投资项目回款逾期情形”,要求该公司就赵春霞、爱投资的相关事项作出书面说明。

问询函还包括,浙江证监局曾于2018年8月15日向*ST步森下发《谈话通知书》,决定约见该公司董事长赵春霞谈话,但赵春霞至今未到浙江证监局参与谈话。

这个时候,她是否出境,有待商榷,有人怀疑她是不是已经跑路了?

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对于赵春霞为何未参与谈话,*ST步森表示,赵春霞由于身体健康原因目前正在境外接受治疗,未能亲自到证监局参与谈话,但一直与证监局监管人员保持正常、及时的沟通。“其目前正在境外接受治疗,并无固定居所。待疗程结束病情稳定后尽快回国。”

此外,在2019年6月16日回复深交所年报问询函时,*ST步森表示,“经核查,公司并未发现与爱投资平台的资金发生任何往来,不存在挪用上市公司资金的情形。”

此后不久,赵春霞从上市公司离职。

2019年9月16日,*ST步森公告称,赵春霞女士因个人原因申请辞去公司第五届董事会非独立董事职务,同时一并辞去其担任的公司董事长、董事会战略委员会主任委员、审计委员会委员、提名委员会委员、薪酬与考核委员会委员职务。

辞职后,赵春霞女士将不在公司担任任何职务。

曾声称“居无定所、待疗程结束病情稳定后尽快回国”的赵春霞,提前“跑路”已成实锤。

7年前,P2P备受资本青睐和市场欢迎。7年后的今天,P2P在中国可能即将成为历史。

统计数据显示,2013年-2015年是P2P行业的高光时期,有超过8000家公司从事相关业务。

紧接着,P2P平台开始倒闭、破产、跑路,一个个投资者被坑的血本无归。

为了保护中小投资者的权益,2016年8月,银监会就《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》有关情况召开发布会,P2P行业首部业务规范政策正式面世。

进入2017年,各类重磅监管文件密集出台,P2P行业监管逐渐走向成熟。2018年-2019年,是P2P公司们的至暗时刻,《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》的出台,相当于为P2P方向定调,同时也拉开了行业“转型清退”的大幕。

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2019年9月,互联网金融风险专项整治工作领导小组、网贷风险专项工作领导小组联合发布《关于加强P2P网贷领域征信体系建设的通知》(下称《通知》)。《通知》明确,鼓励银行金融机构、保险机构等按照风险定价原则,对P2P网贷领域失信人提高贷款利率和财产保险费率,或限制向其提供贷款、保险等服务。

在刚刚结束的两会上,最高法明确表态,将参与涉金融风险案件处置,保护中小投资者合法权益。

截至2020年3月底,全国实际在运营网贷机构139家,比2019年初下降86%;借贷余额下降75%;出借人数下降80%;借款人数下降62%。

留给P2P时代的时间,显然已经不多了。

(责任编辑: 何一华)
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