首先，要考察投资顾问的专业资质和经验。查看其是否具备相关的金融从业资格证书，如 CFP（国际金融理财师）、AFP（金融理财师）等。同时，了解其在金融领域的从业年限，以及过往所服务客户的类型和规模。经验丰富的投资顾问往往能够更准确地把握市场动态，做出合理的投资决策。
其次，关注投资顾问的业绩表现。可以通过查询其过往管理的理财产品的收益情况，评估其投资策略的有效性和稳定性。一个优秀的投资顾问应该能够在不同的市场环境下为客户实现较为稳健的回报。
再者，了解投资顾问的服务理念和风格。有些投资顾问倾向于保守型投资，注重风险控制；而有些则较为激进，追求高收益。您需要根据自己的风险承受能力和投资目标，选择与自己理念相符的投资顾问。
投资顾问的沟通能力也不容忽视。一个好的投资顾问应该能够清晰、准确地向您解释复杂的金融概念和投资策略，让您明白投资的风险和收益。并且，能够及时、有效地回应您的咨询和关切。
此外，考察投资顾问所在银行的信誉和实力。大型银行通常拥有更完善的风控体系和更丰富的资源，能够为投资顾问提供更好的支持和保障。
下面用表格来对比不同类型投资顾问的特点：
| 投资顾问类型 | 特点 | 适合人群 |
|---|---|---|
| 保守型 | 注重资产保值，投资组合较为稳健，风险较低。 | 风险承受能力低，追求稳定收益的投资者。 |
| 稳健型 | 在控制风险的前提下，寻求一定的收益增长，投资策略较为平衡。 | 风险承受能力适中，希望在保值基础上有一定增值的投资者。 |
| 激进型 | 追求高收益，愿意承担较高风险，投资组合较为灵活。 | 风险承受能力高，追求高回报的投资者。 |
最后，不要仅仅依赖投资顾问的推荐，自己也要保持一定的学习和判断能力。多了解金融市场的基本知识，关注宏观经济形势和政策变化，以便更好地与投资顾问进行交流和合作。
（责任编辑:差分机）